배당형 ETF : 장점 단점 배당율 배당금 순위 리스트

 

 

최근 투자자들 사이에서 배당형 ETF가 큰 관심을 받고 있습니다. 특히, 개인연금이나 퇴직연금 계좌를 활용해 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 배당형 ETF의 개념과 장단점, 그리고 국내 연금 계좌에서 투자할 수 있는 대표적인 배당형 ETF 상품을 소개해 드리겠습니다.

배당형 ETF란?

배당형 ETF는 배당을 주는 기업들로 구성된 상장지수펀드(ETF)로, 투자자들에게 정기적으로 배당금을 지급하는 것이 특징입니다. 일반적으로 우량 배당주를 편입하여 안정적인 배당 수익을 제공하며, 일부 상품은 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화하기도 합니다.

배당형 ETF의 장단점

✅ 장점

1. 정기적인 배당 수익: 배당금을 통해 현금 흐름을 확보할 수 있어 장기적인 투자에 유리합니다.
2. 분산 투자 효과: 개별 종목 대신 여러 배당주에 분산 투자하여 리스크를 줄일 수 있습니다.
3. 연금 계좌 활용 가능: 연금저축계좌 및 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 통해 투자할 경우 세제 혜택을 받을 수 있습니다.
4. 낮은 운용 비용: 직접 배당주를 매수하는 것보다 낮은 운용 수수료로 효율적인 투자가 가능합니다.
5. 배당 재투자 가능: 일부 ETF는 배당금을 자동으로 재투자해 장기적인 복리 효과를 제공합니다.

❌ 단점

1. 배당 수익 변동 가능성: 시장 상황이나 기업 실적에 따라 배당금이 줄어들 수 있습니다.
2. 자본 이득보다 배당 중심: 고성장 종목보다 안정적인 배당주에 투자하기 때문에 성장주 대비 수익률이 낮을 수 있습니다.
3. 세금 이슈: 배당소득세가 발생할 수 있으며, 연금 계좌에서 투자하지 않을 경우 과세 부담이 클 수 있습니다.

 

 

배당형 ETF와 시장 환경별 수익 극대화 전략

배당형 ETF는 시장 상황에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다. 각 시장 환경에서 배당형 ETF의 성과를 살펴보겠습니다.

📈 상승장(강세장)

• 성장주 중심의 ETF가 높은 상승률을 기록할 가능성이 크므로 배당형 ETF는 상대적으로 수익률이 낮을 수 있습니다.
• 하지만 배당을 꾸준히 지급하는 우량 기업 중심의 ETF는 장기적으로 안정적인 수익을 제공합니다.
• 상승장에서 배당 재투자 효과를 활용하면 장기적인 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

📉 하락장(약세장)

• 배당주 ETF는 상대적으로 방어적인 성격을 가지고 있어 주가 하락폭이 제한될 가능성이 큽니다.
• 경기 침체 시기에도 배당을 유지하는 기업 중심의 ETF는 투자자들에게 꾸준한 현금흐름을 제공합니다.
• 배당을 활용한 수익이 주가 하락을 일부 상쇄할 수 있는 장점이 있습니다.

➡️ 횡보장(박스권 장세)

• 주가 변동성이 크지 않은 시장에서는 배당 수익이 주요 투자 수익원이 될 수 있습니다.
• 배당형 ETF는 횡보장에서 안정적인 수익을 제공하며, 적립식 투자 전략을 활용하면 장기적으로 유리할 수 있습니다.

 

 

국내 연금 계좌에서 투자할 수 있는 배당형 ETF 4선

개인연금이나 퇴직연금 계좌에서 투자 가능한 대표적인 배당형 ETF를 소개합니다.

1. KODEX  미국배당다우존스 ETF (489250)

• 운용사: 삼성자산운용
• 운용수수료: 연 0.01%
• 시장: 미국 주식 시장
• 상장일 : 2024-08-13
• 월배당금 : 2024년 총 132원 (4개월) , 25년 72원(2개월)
• 특징: 미국 우량 배당주 100개로 구성된 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100’ 지수를 추종하며, 월배당을 지급하는 것이 특징입니다.
•   구성종목 TOP10 :  LOCKHEED MARTIN CORP 4.6%
• ABBVIE INC 4.5%
• BLACKROCK INC 4.2%
• COCA-COLA 4.1%
• HOME DEPOT INC 4.1%
• BRISTOL-MYERS SQUIBB 4.1%
• AMGEN INC 4.1%
• TEXAS INSTRUMENTS 3.9%
• PEPSICO INC 3.8%
• VERIZON COMMUNICATION 3.8%

 

2. TIGER 미국배당다우존스 ETF (458730)

• 운용사: 미래에셋자산운용
• 운용수수료: 연 0.01%
• 시장: 미국 주식 시장
• 상장일 : 2023-06-20
• 월배당금 : 2024년 총 443원  , 25년 80원(2개월)
• 특징: 미국의 배당주 중심으로 구성되어 있으며, 환헤지를 하지 않아 원화 환산 수익률에 영향을 받을 수 있습니다.
• 구성종목 TOP10  : ABBV 4.2%
• PEPSICO INC 4.1%
• MERCK & CO 4.0%
• VERIZON COMMUNICATION 4.0%
• COCA-COLA 4.0%
• CHEVRON 4.0%
• AMGEN 4.0%
• PFIZER INC 4.0%
• UNITED PARCEL SERVICE 4.0%
• CISCO SYSTEMS 3.9%

 

3. TIGER 미국S&P500 ETF (365750)

• 운용사: 미래에셋자산운용
• 운용수수료: 연 0.07%
• 시장: 미국 주식 시장
• 상장일 : 2020-08-07
• 특징: S&P500 지수를 추종하며, 미국 대형주에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다.
• 분기배당금 : 2024년 총 253원  , 25년 45원(2개월)
• 구성종목 TOP10: APPLE INC 6.8%
• MICROSOFT 6.2%
• AMAZON.COM INC 3.1%
• ALPHABET INC-A 2.1%
• ALPHABET INC-C 1.9%
• TESLA 1.8%
• BERKSHIRE HATHAWAY 1.6%
• UNITEDHEALTH GROUP 1.5%
• J&J 1.5%
• META 1.2%
  

4. PLUS 고배당주 (161510)

• 운용사: 한화자산운용
• 운용수수료: 연 0.23%
• 시장: 한국 주식 시장
• 상장일 : 2012-08-29
• 특징: 코스피 상위 200개 종목 중 예상 배당수익률이 높은 상위 30개 기업에 투자하여 안정적인 배당 수익과 자본 이익을 동시에 추구
  
• 구성종목 TOP10 : 기업은행 5.2%
• SK텔레콤 4.8%
• 하나금융지주 4.8%
• POSCO홀딩스 4.7%
• 우리금융지주 4.7%
• BNK금융지주 4.6%
• KB금융 4.6%
• 삼성증권 4.5%
• NH투자증권 4.2%
• 신한지주 4.2%
  

 

 

 

 

기타 배당형 ETF 비교 배당률 TOP10 (2024)

순서	종목명	현재가	24년 배당	배당률(24년)	25년 배당	배당률(25년)
1	KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브	9,010	1,331	14.77%	236	2.62%
2	RISE 200커버드콜	8,170	1,166	14.77%	255	3.12%
3	SOL 미국30대국채커버드콜(상장)	9,950	1,234	12.4%	211	2.12%
4	TIGER 미국나스닥100커버드콜(상장)	11,190	1,274	11.39%	231	2.06%
5	TIGER 미국30대국채커버드콜액티브(H)	8,635	982	11.37%	172	1.99%
6	ACE 미국초대형테크커버드콜액티브(상장)	9,555	1,083	11.33%	261	2.73%
7	RISE 미국30대국채커버드콜(상장)	9,780	1,084	10.88%	207	2.12%
8	ACE 러시아MSCI(환상)	10,000	1,061	10.61%	0	0%
9	ACE 미국기술+테일리리타커버드콜(환상)	11,070	1,155	10.43%	304	2.75%
10	TIGER 미국배당다우존스커버드콜	10,920	1,116	10.22%	192	1.76%

 

배당형 ETF 투자 방법

배당형 ETF에 투자하는 방법은 간단합니다. 특히, 연금 계좌를 활용하면 세제 혜택까지 누릴 수 있어 장기 투자에 더욱 유리합니다.

1️⃣ 증권사 연금 계좌 개설

개인연금 또는 IRP 계좌를 개설하고, 연금 계좌에서 투자 가능한 배당형 ETF를 선택합니다.

2️⃣ 배당형 ETF 선택

위에서 소개한 ETF 중 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 선택합니다. 미국 배당주 중심인지 등을 고려해야 합니다.

3️⃣ 정기적 매수

장기적으로 안정적인 수익을 목표로 한다면, 적립식으로 매수하여 평균 매입 단가를 낮추는 전략이 효과적입니다.

4️⃣ 배당금 활용 전략

배당금을 현금으로 받거나 자동 재투자하여 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

5️⃣ 장기 투자 유지

연금 계좌를 활용할 경우 55세 이후 인출이 가능하므로, 장기적인 관점에서 투자 계획을 세워야 합니다.

 

 

 

마무리

배당형 ETF는 연금 계좌를 활용한 장기 투자에 매우 적합한 상품입니다. 정기적인 배당 수익을 받을 수 있으며, 분산 투자 효과를 통해 리스크를 줄일 수 있습니다. 다만, 배당 수익 변동 가능성과 세금 문제도 고려해야 합니다. 투자 성향에 맞는 배당형 ETF를 선택하여 꾸준히 운용하는 것이 중요합니다.

 

투자 유의 사항

투자는 원금 손실 가능성이 있으며, 시장 상황에 따라 수익률이 변동될 수 있습니다. 본 게시글은 투자 권유가 아니며, 신중한 판단과 충분한 정보 확인 후 투자하시기 바랍니다.